تعتبر الميزة الرئيسية للاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة الحماية الجيدة بموجب القانون. تستقطب دولة الإمارات العربية المتحدة عددا كبيرا من الاستثمارات الأجنبية المباشرة كل عام، ووفقا للتقرير الصادر عن مؤتمر الأمم المتحدة للتجارة والتنمية، فإن دولة الإمارات العربية المتحدة تتمتع بمكانة رائدة بين الدول العربية في الخليج العربي من حيث القدرة على جذب الاستثمار الأجنبي المباشر. وتوفر البلاد مجموعة واسعة من فئات الأصول للمستثمرين. ولقد أعددنا في هذه المقالة معلومات حول خيارات الاستثمار الستة الأكثر شعبية في الإمارات العربية المتحدة.
اشترك لتلقي الأخبار
تقدم دولة الإمارات العربية المتحدة للمستثمرين العديد من الفرص الاستثمارية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة وصناديق الاستثمار العقاري والاستثمار في العقارات.
الأسهم هي أجزاء من رأس مال أي شركة، والتي يمكن أن يملكها المستثمرون. يمكن كسب المال عن طريق ملكية الأسهم بطريقتين:
يحتاج المستثمرون إلى فتح حساب تداول مع وسيط من أجل البدء في الاستثمار في سوق الأوراق المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة. يجب أن يكون الوسيط المختار مسجلا في إحدى البورصات التالية في البلاد:
يشتري المستثمرون السندات ويقرضون أموالهم للشركات ويتوقعون الحصول على دخل معين في المقابل. وبصفة عامة عند شراء السندات يكون المبلغ الكامل للدخل وتوقيت استلامه معروفا للمستثمر. أحد المزايا الرئيسية للاستثمار في السندات هي الفرصة لتقييم الفوائد الخاصة بك مقدما.
لا يمكن الاحتفاظ بالسندات إلا لفترة زمنية معينة، على سبيل المثال 10 أو 20 عاما. يمكن للمستثمر بيعها بسعر أعلى قبل تاريخ الاستحقاق، وبالتالي تحقيق ربح منها. إذا لم يتم بيع السندات باكرا، يتم سدادها خلال الفترة المحددة. ثم يدفع المصدر للمالكين القيمة الاسمية المشار إليها على السندات.
يعد الخطر الرئيسي في هذا النوع من الاستثمار هو إفلاس الشركة المصدرة. تعتبر السندات المضمونة هي أكثر أنواع الاستثمار موثوقية في مثل هذه الحالات لأن سلامة الاستثمارات يمكن ضمانها عن طريق الإيداع (معدات الشركة أو الأوراق المالية الأخرى). في حالة إفلاس الشركة، سيتمكن المستثمر من بيع الوديعة التي ستعيد أمواله بعد ذلك. يوجد خيار ضمان آخر وهو ضمان من شركة أخرى تتحمل التزامات السندات في حالة إفلاس المصدر.
يوجد ثلاثة أنواع من السندات المناسبة للاستثمارات هي:
ممكن كسب المال من السندات من طريقتين:
تعد شركة الصكوك الوطنية واحدة من أفضل الخيارات للمستثمرين لشراء سندات الخزينة في دولة الإمارات العربية المتحدة وهذه الشركة مملوكة بالكامل من قبل حكومة دبي، مؤسسة دبي للاستثمارات الحكومية (ICD). ويمكن للمستثمرين الشراء من واحدة من 556 منفذا لشركة الصكوك الوطنية وشركات الصرافة والبنوك.
لا يوجد حد أقصى لعدد سندات الخزانة التي يمكن للمستثمر شراؤها. ويعتبر الحد الأدنى المطلوب لشراء السندات الوطنية 100 درهم إماراتي (10 وحدات من 10 دراهم). وفي كل عام يمر (12 دفعة شهرية) سيحصل المستثمرون على مكافأة متوقعة إضافية بنسبة 1٪ تصل إلى 10٪ ويتم حسابها على أساس متوسط المساهمة التراكمية.
تتم إدارة صناديق الاستثمار المشتركة من قبل مدير الصندوق، الذي يجمع الأموال من جميع المستثمرين، ثم يتم تقسيمها إلى أجزاء أصغر وتستثمر في الأوراق المالية لشركات مختلفة. ومن خلال القيام بذلك، يتم تقليل التعرض للخطر. ويتم تقديم صناديق الاستثمار المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة من قبل بنك الإمارات دبي الوطني وبنك أبوظبي التجاري وبنك دبي التجاري وبنك HSBC بالإضافة إلى بنوك أخرى.
يوجد خطة استثمار منهجية (SIP) من قبل صناديق الاستثمار المشتركة. يمكن للمستثمرين استثمار مبلغ معين من المال في SIPs شهريا لفترة قصيرة من الزمن. الحد الأدنى للاستثمار في خطة الاستثمار المنهجية SIPs حوالي 734 درهم إماراتي (200 دولار أمريكي).
يمكن للمستثمرين كسب المال في صناديق الاستثمار المشتركة باستخدام طريقتين:
تعتمد تكلفة الأسهم على قيمة السندات والأسهم والأوراق المالية، التي تم استثمار صندوق الاستثمار المشترك فيها. وبعد مرور بعض الوقت، سيبيع المستثمر حصته بسعر أعلى مما اشتراه وبالتالي سيحصل على دخل. وعلى سبيل المثال يرغب المستثمر في الاستثمار في صندوق مشترك بقيمة 200 ألف درهم إماراتي (54 ألف درهم) ويبلغ سعر السهم الواحد في الصندوق ألفي درهم إماراتي (544 ألف دولار أمريكي). وتشكل الرسوم الإضافية اللازمة 1٪، وبالتالي فإن سعر السهم الواحد سيكون 2,02 ألف درهم إماراتي (550 دولار أمريكي). يمكن للمستثمرين شراء 99 سهما مقابل 200 ألف درهم إماراتي. وقد يرغب المستثمر بعد بضع سنوات في بيع أسهمه في صندوق الاستثمار المشترك. ارتفع سعر السهم الواحد بمقدار 300 درهم إماراتي (82 دولارا أمريكيا) ويبلغ الآن 2,32 ألف درهم إماراتي (632 ألف دولار أمريكي). ويمكن للمستثمر بيع 99 سهما مقابل حوالي 230 ألف درهم إماراتي (63 ألف دولار أمريكي).
ونتيجة لذلك سيكون الدخل لسنتين 30 ألف درهم إماراتي (8 آلاف دولار أمريكي).
صناديق الأسهم مناسبة بشكل مثالي للمستثمرين السلبيين لأنه يمكن للمستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة امتلاك أنواع مختلفة من الأوراق المالية (سندات ضمان) ضمن هذا الخيار الاستثماري. هناك طريقتين لاستثمار الأموال في صناديق الأسهم: بنفسك من خلال الوسطاء أو من خلال مستشار مالي. في الحالة الأولى يتعين على المستثمرين فتح حساب لدى شركة وساطة ويجب تسجيلها في البورصة ذات الصلة. وفي الحالة الثانية سيقوم المستشار المالي بإنشاء محفظة ETF للمستثمر ومراجعتها بشكل دوري بمرور الوقت.
يمكن للمستثمرين الوصول إلى مزيد من التنويع من خلال الجمع بين مختلف صناديق الاستثمار المتداولة. على سبيل المثال يمكن للمستثمر شراء ETF من الأسهم الدولية، ETF من الأسهم الأمريكية وETF من صناديق الاستثمار العقارية العالمية مما يزيد من دخل المستثمرين ويقلل من مخاطر محفظتهم.
يتيح الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs ) للمستثمرين إمكانية الاستمتاع بمزايا سوق العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة دون شراء العقارات. يمكن للمستثمرين شراء وبيع الأسهم في صناديق الاستثمار العقاري كما هو الحال مع أي شركة أخرى. صناديق الاستثمار العقاري تكسب المال من خلال توزيعات الأرباح وارتفاع قيمة صناديق الاستثمار. واحدة من أفضل الطرق لامتلاك صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين هي شرائها كصناديق استثمار متداولة لأنها تضيف إلى تنويع المحفظة.
يعتبر “صندوق الإمارات ريت” واحد من أكبر صناديق الاستثمار العقاري في دولة الإمارات العربية المتحدة حيث أن الشركة متوافقة مع الشريعة الإسلامية وتأسست في مركز دبي المالي العالمي. وتبلغ قيمة الأصول المدارة حوالي 723 مليون دولار أمريكي. ويتم تداول أسهم صندوق الإمارات ريت في ناسداك دبي.
توفر صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين تنويع محفظتهم والبساطة والمرونة. من خلال شراء صندوق استثمار عقاري، يحصل المستثمر على العديد من العقارات ذات مصادر الدخل المتنوعة. كما أن تداول الأسهم في مؤسسة ما أسهل وأسرع من بيع أصل عقاري مادي وامتلاك مبنى يتطلب الصيانة وتحصيل الإيجار، في حين أن امتلاك حصة في صندوق استثمار عقاري يمنح المستثمرين الحق في توزيع أرباح منتظمة.
تشمل خيارات الاستثمار في العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة ما يلي:
واحدة من المزايا الرئيسية للاستثمار في العقارات في أبو ظبي هي أن العقارات في البلاد لن تتأثر بالتضخم. على سبيل المثال، ارتفع متوسط أسعار الوحدات السكنية في إمارة أبوظبي بنسبة 2.2٪ من يناير إلى أغسطس 2021، وفقا لتقرير CBRE.
أسعار العقارات السكنية في أبو ظبي أقل مما هي عليه في أوروبا أو أمريكا. ووفقا لموقع “Numbeo” الإلكتروني، يبلغ سعر القدم المربع للشقة في وسط أبوظبي 1,050 درهما إماراتيا (286 دولارا أمريكيا)، بينما تبلغ تكلفة القدم المربع الواحد في لندن 5,300 درهم إماراتي (1,440 دولارا أمريكيا). ترتبط هذه الأسعار المرتفعة في عاصمة المملكة المتحدة بنقص التطورات السكنية الجديدة في المدينة.
يؤثر الموقع على عائد الاستثمار المتوقع للعقار. ووفقا لموقع “بروبرتي فايندر”، فإن المناطق الأكثر شعبية في أبوظبي لشراء العقارات في عام 2021 هي جزيرة ياس ومنطقة الكورنيش وجزيرة السعديات وجزيرة الريم ومدينة خليفة والريف والراحة ومشرف
يمكن أن توفر الاستثمارات العقارية الجيدة في أبوظبي عوائد إيجار تتراوح من 7٪ إلى 11٪. على سبيل المثال يبلغ الحد الأدنى لسعر شقة من غرفة نوم واحدة بمساحة 611 قدم مربع للبيع في جزيرة ياس 427,000 درهم إماراتي (116,000 دولار أمريكي). الحد الأدنى لتكلفة الإيجار لشقة من غرفة نوم واحدة في هذا المجمع هو 48,000 درهم إماراتي (13,000 دولار أمريكي) سنويا ويقدر عائد الاستثمار بنسبة 11٪.
عند الاستثمار في العقارات التجارية في أبوظبي، يمكن للمستثمرين التمتع بمزايا مثل العوائد المرتفعة، وإمكانية التأجير لمدة 5 سنوات على الأقل، وغيرها من الأمور الأخرى. تعتبر العقارات التجارية الأكثر شعبية في الإمارة المستودعات وعقارات العمل المشترك والمكاتب والمباني بأكملها. وعلى سبيل المثال يمكن للمستثمر عند شراء مستودع بمساحة 41000 قدم مربع، أن يتوقع عائد استثمار يقدر ب 16٪. وعند شراء مبنى بأكمله، يمكن للمستثمر تجديده وتحويله إلى مكتب أو فندق، ثم استئجار الوحدات المنفصلة من خلال شركة إدارة عقارات.
سيساعدك الوكلاء في متروبوليتان كابيتال العقارية في اختيار العقارات المناسبة والحصول عليها وتقديم المزيد من المعلومات حول العقار وأسعاره. تضمن شركتنا الشفافية والامتثال القانوني في عملية شراء العقارات في أبوظبي.
كما يقدم لك المتخصصون في متروبوليتان كابيتال العقارية المزيد من العقارات المشتراة. وتشمل خدمة إدارة العقارات تأجير العقار نيابة عنك وضمان إشغاله بنسبة 100٪. إن وسطاؤنا على دراية جيدة بسوق العقارات وقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة، مما سيوفر وقتك ومالك عند محاولة العثور على مستأجرين موثوقين.
اشترك في النشرة الإخبارية الأسبوعية لتحديثات السوق!
